今年(nián)以来(lái)基金代(dài)销机构被基(jī)金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多(duō)家基金公司发布(bù)与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)解约的公告。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而(ér)从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年(nián)来由于经营不善或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动(dòng)或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公司与基金销售机构之间的合作本就是双向选择，在高(gāo)质(zhì)量(liàng)发(fā)展背景下，基金公司(sī)严格(gé)筛选代销(xiāo)机构也是(shì)降本增效(xiào)的(de)主流选(xuǎn)择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基金(jīn)发(fā)布公(gōng)告(gào)，自(zì)2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办理该(gāi)公司旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售(shòu)业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富邦(bāng)基金、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停止了(le)与浦领基(jī)金的(de)基金销售合(hé)作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛(shèng)基金发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商(shāng)一(yī)致，自(zì)2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述基金销售机构(gòu)将不再代(dài)理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公(gōng)司(sī)、民商基金(jīn)销售（上海）有(yǒu)限公司(sī)协商一(yī)致，自2023年(nián)5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再代理公司旗(qí)下(xià)所有公募基(jī)金(jīn)。自公告之日起(qǐ)，上述公司不再办理(lǐ)本(běn)公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购不可以瑟瑟哦是什么意思，不可以瑟瑟哦是什么意思不可以瑟瑟哦的表情包等(děng)基金买入的相关(guān)业务，只(zhǐ)保留赎回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回全(quán)部份额。而(ér)在(zài)今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的合作(zuò)关系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据(jù)中国基金(jīn)报记者(zhě)统计，截至6月1日(rì)，今年以来(lái)，已有(yǒu)18家(jiā)基金公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有(yǒu)3家基金公司终止合(hé)计(jì)7家独立(lì)基(jī)金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司(sī)终止了合计17家独立基金销售机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包括(kuò)1家保险公(gōng)司；4月，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止(zhǐ)了合计6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金公司宣布终止了合计(jì)12家基(jī)金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独立(lì)基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中(zhōng)，正融基金解除合作关系(xì)的(de)基金公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除合作关系最(zuì)为(wèi)频繁，3月以来几乎每月都会和基金代(dài)销机构解除合作关系，目(mù)前已累(lèi)计(jì)解约11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约的基(jī)金销售机构多为(wèi)中小型机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销机构数量增(zēng)多及监(jiān)管趋严，近几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的(de)选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在(zài)提(tí)高。在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下(xià)，严格(gé)筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机构，也是(shì)实现降本(běn)增(zēng)效的一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金公(gōng)司终止与销售机(jī)构的合作，无非是以下三(sān)种情况：一是基金销量一(yī)直得不到有效(xiào)增长，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基(jī)金(jīn)销(xiāo)售贡献不大；二是(shì)受(shòu)到监管(guǎn)处罚；三是销售(shòu)机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这(zhè)样终止过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦言，今年以(yǐ)来(lái)权(quán)益市场低(dī)迷(mí)，基金销售困(kùn)难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合作(zuò)机(jī)构(gòu)，没(méi)有(yǒu)太大(dà)意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理(lǐ)贾(jiǎ)志也表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与代(dài)销机构的(de)合作，通常(cháng)是(shì)基金代(dài)销机构(gòu)销售(shòu)能力(lì)较弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合(hé)作关系。“基金公司与基金代销机构的合作是市(shì)场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜(qián)力，基金公司会依据自(zì)身的(de)发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与基金代(dài)销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责人(rén)透露，其所在(zài)公司(sī)选择基金(jīn)销售公司，有一套完整的基不可以瑟瑟哦是什么意思，不可以瑟瑟哦是什么意思不可以瑟瑟哦的表情包金(jīn)销售评(píng)估(gū)办法，比如(rú)基金(jīn)销售保有规模(mó)、机构成(chéng)立(lì)时间、综合能(néng)力，以及(jí)与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是(shì)硬性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需要对接(jiē)系统，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销售公司(sī)一年的保有(yǒu)量(liàng)也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来(lái)，基金公(gōng)司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合(hé)作是双向选择，基金公司(sī)希望(wàng)能有销售能力强(qiáng)的机(jī)构合作(zuò)，头(tóu)部(bù)代(dài)销(xiāo)机构也会对基金公司(sī)的投研能力(lì)，管(guǎn)理规模(mó)，也(yě)有一定的要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目前基金代销的(de)机构主要(yào)分为银(yín)行、第三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强，更擅长固收(shōu)类(lèi)产(chǎn)品的服务，第三(sān)方销售(shòu)渠道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台流量(liàng)形成显著(zhù)护城(chéng)河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商(shāng)是(shì)以(yǐ)线下营业(yè)部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银(yín)行渠道和头部互(hù)联网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起(qǐ)之(zhī)秀(xiù)，也是(shì)不(bù)容忽(hū)视的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太效应依(yī)然是(shì)基金销(xi不可以瑟瑟哦是什么意思，不可以瑟瑟哦是什么意思不可以瑟瑟哦的表情包āo)售行业所面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会最新公(gōng)布的公(gōng)募基金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三(sān)方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量优势(shì)继续发力，银(yín)行、三方、券商代销占比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠(qú)道(dào)中(zhōng)，头部机(jī)构竞争优(yōu)势更为突(tū)出。截至(zhì)今年一季度末，公募基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金(jīn)合(hé)计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排(pái)在(zài)末位的泛华普益基(jī)金销售有限公司，其非货币市(shì)场公(gōng)募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的(de)代销基金数(shù)量(liàng)在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代(dài)销(xiāo)数量(liàng)不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只(zhǐ)。其中，还(hái)有(yǒu)6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来(lái)基金(jīn)销售行业(yè)分化更趋明(míng)显，不(bù)少中(zhōng)小型基金销售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司向中国证券监(jiān)督管理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集(jí)证券(quàn)投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证券(quàn)监督管理委员会(huì)决定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上(shàng)海证(zhèng)监局挂(guà)出了(le)注销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务(wù)有限(xiàn)公(gōng)司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动(dòng)注销基金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照的(de)保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年来，有不少基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构(gòu)由(yóu)于经营困难等原因，主动(dòng)注(zhù)销基金销售(shòu)牌照，退出(chū)竞争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都(dōu)选择主(zhǔ)动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是由于违规(guī)等原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消息(xī)，宣布注(zhù)销上(shàng)海久富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰金(jīn)石(shí)基金等第三方代(dài)销机构(gòu)也被吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为(wèi)，严(yán)监管态(tài)势下，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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